• О компании
• О фондах недвижимости
• Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости
  • Амур Недвижимость
  • РЕГИОН ЭСТЕЙТ
  • СИТИ РИЭЛТИ
  • КЭПИТАЛ ЭСТЕЙТ
• Рентные закрытые паевые инвестиционные фонды
  • АТРИУМ
  • Торговая недвижимость
  • СТРИТ РИТЕЙЛ
• Раскрытие информации о компании ООО «Альбион-Финанс»
• Объекты недвижимости под управлением
• Задать вопрос
• Контакты

Реструктуризация задолженности по кредиту и продажа недвижимости через рентный ЗПИФ:

Управляющая компания предлагает использовать рентные закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН) для реструктуризации кредитов под залог коммерческой недвижимости и продажи активов.

Ключевые характеристики проекта:

• M2M Private Bank выкупает права требования по кредиту под залог объекта недвижимости.
• M2M Private Bank подписывает с инициатором дополнительное соглашение об изменении условий кредита(залог – инвестиционные паи рентного фонда).
• УК «Альбион-Финанс» регистрирует фонд, в который передается объект недвижимости.
• Паи рентного ЗПИФ продаются сторонним инвесторам, полученные средства направляются на погашение задолженности по кредиту.

Инвестиционная стратегия фонда:

• В состав активов рентного ЗПИФ приобретаются готовые объекты коммерческой недвижимости: 
  • Офисные и торговые центры
  • Гостиницы
  • Сети ресторанов и кафе
  • Складские и производственные комплексы

• В течение всего периода работы фонда помещения сдаются в аренду. Арендатором может быть инициатор проекта (первоначальный владелец недвижимости).

• Текущая прибыль рентного ЗПИФ регулярно распределяется среди владельцев паев.

• По завершении проекта объекты недвижимости выкупаются инициатором по согласованной цене или продаются сторонним покупателям по рыночной стоимости.
  

Перспективные направления продажи паев:

• Стратегические инвесторы:
  • Крупные частные инвесторы
  • Институциональные инвесторы
  • Банки
  • Холдинги и финансово-промышленные группы

• «Розничные» инвесторы:
  • Частные инвесторы (в т.ч. клиенты банков – стратегических инвесторов)
    

Преимущества проекта для инициатора:

• «Монетизация» объекта недвижимости и использование инвестиционных паев фонда в качестве залога.
• Возможность постепенного погашения задолженности по мере продажи объекта через рентный ЗПИФ.
• Получение регулярного рентного дохода в период владения паями рентного фонда (возврат части расходов на аренду объекта).
• Использование особенностей налогообложения ЗПИФ: налог на прибыль (или НДФЛ) уплачивается владельцем инвестиционных паев фонда только при получении регулярного дохода, при продаже или погашении паев.
• Наличие работоспособных механизмов защиты прав инвесторов (контроль спец. депозитария и ФСФР); обособление имущества фонда от имущества УК.
  

Преимущества проекта для инвесторов рентного фонда:

• Прозрачность активов «фонда одного проекта» (в состав активов фонда входит один объект недвижимости или имущественный комплекс).
• Возможность получения стабильного рентного дохода.
• Возможность для владельцев относительно небольшого капитала инвестировать средства в качественный объект коммерческой недвижимости.
• Привлечение к участию в проекте специализированной и независимой управляющей компании.
• Более высокая ликвидность актива по сравнению с покупкой недвижимости напрямую.
• Наличие работоспособных механизмов защиты прав инвесторов (контроль спец. депозитария и ФСФР).
  

Схема реструктуризации кредита и замены залога (этап 1):

Порядок проведения реструктуризации кредита и замены залога:

Схема продажи паев и погашения задолженности по кредиту (этап 2):

Порядок продажи паев и погашения задолженности по кредиту:

Функции УК «Альбион-Финанс»:

На этапе реструктуризации кредита и замены залога:

• Согласование условий реструктуризации кредита с инициатором проекта и с M2M Private Bank
• Экспертиза объекта недвижимости
• Подготовка Правил доверительного управления рентным ЗПИФ и регистрация Правил в ФСФР
• Организация взаимодействия со специализированным депозитарием, регистратором, аудитором и оценщиком фонда.
• Оформление передачи имущества в состав активов фонда (первичная эмиссия паев)

На этапе продажи паев и текущего управления фондом:

• Проведение переговоров со стратегическими инвесторами и агентами по работе с розничными инвесторами, согласование условий продажи паев.
• Обеспечение максимальной заполняемости объекта, текущее взаимодействие с арендаторами.
• Взаимодействие с эксплуатирующими организациями, обеспечение выполнения полного спектра работ по поддержке здания.
• Регулярное распределение прибыли фонда среди владельцев паев.
• Продажа актива на завершающем этапе проекта и выплата стоимости паев при погашении пайщикам фонда.
  

СТОИМОСТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПАЕВ МОЖЕТ УВЕЛИЧИВАТЬСЯ И УМЕНЬШАТЬСЯ, РЕЗУЛЬТАТЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В ПРОШЛОМ НЕ ОПРЕДЕЛЯЮТ ДОХОДЫ В БУДУЩЕМ, ГОСУДАРСТВО НЕ ГАРАНТИРУЕТ ДОХОДНОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ В ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ. ПРЕЖДЕ ЧЕМ ПРИОБРЕСТИ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПАЙ, СЛЕДУЕТ ВНИМАТЕЛЬНО ОЗНАКОМИТЬСЯ С ПРАВИЛАМИ.